Autoridades y expertos regionales analizan en la capital guatemalteca las estrategias ante el crimen organizado, la ciberseguridad y la aplicación de la nueva ley antilavado.
OTRAS NOTICIAS: Escuela Bancaria y Universidad Rafael Landívar formalizan alianza académica
Con la participación de autoridades del sistema regulador, especialistas internacionales y altos ejecutivos de la banca regional, fue inaugurado este lunes el V Congreso Latinoamericano de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (COPLAFT 2026), un encuentro convocado para evaluar los desafíos que imponen las tecnologías emergentes y el crimen organizado transnacional.
El evento, organizado por la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), la Escuela Bancaria de Guatemala (EBG) y la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban), se centra en discutir el impacto de la nueva Ley Integral de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y afinar las herramientas técnicas del país.
Riesgos emergentes
Durante la apertura del COPLAFT se recalcó que la acelerada digitalización de las finanzas y la sofisticación del delito obligan a las instituciones a pasar de un cumplimiento puramente documental a un esquema dinámico basado en la gestión de riesgos.
"El crimen financiero evoluciona al ritmo de la tecnología, de los mercados y de las operaciones transfronterizas", señaló Erhard Schafer, Director Ejecutivo de la ABG, al advertir que los activos virtuales, las monedas estables y la ciberseguridad imponen hoy un análisis de datos mucho más riguroso e interconectado en la alta dirección.
A la par de los activos digitales, los organismos de fiscalización han ampliado el espectro de persecución financiera hacia actividades ilícitas que anteriormente no figuraban en el radar principal del sector bancario, adaptándose a las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
"Adicionalmente, la actualización de los estándares del GAFI también ha incluido dentro de los delitos determinantes a los delitos ambientales, dentro de los cuales se incluye la minería ilegal, migrantes y flujos financieros, la trata de personas, el tráfico ilícito de migrantes y el lavado de dinero basado en comercio", explicó Juan Carlos Monroy, titular de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) de la Superintendencia de Bancos (SIB).
Nuevo marco legal
Este foro de alcance regional cobra especial relevancia en el país al coincidir con el proceso de implementación del reglamento de la ley antilavado y los preparativos de Guatemala para encarar la quinta ronda de evaluaciones mutuas del GAFI.
En este escenario, la analítica predictiva y la inteligencia artificial se perfilan como aliados indispensables para procesar grandes volúmenes de transacciones e identificar alertas tempranas en el sistema financiero.
"Una normativa moderna es indispensable, pero su valor se demuestra en la práctica. El reto es convertir las obligaciones en procedimientos claros y estos procedimientos en acciones capaces de prevenir, detectar y responder oportunamente", declaró Álvaro González Ricci, presidente de la Junta Monetaria y del Banco de Guatemala (Banguat).
Cooperación regional
A lo largo de dos jornadas de trabajo, la agenda técnica abordará también aspectos sobre la transparencia del beneficiario final, la ciberseguridad, las sanciones financieras internacionales y los programas anticorrupción en el gobierno corporativo.
Las autoridades concluyeron en que la respuesta frente a las redes delictivas debe ser colectiva e internacional, garantizando un intercambio constante de información entre las unidades de inteligencia financiera y el sector bancario de la región.
