Ley daría más insumos a las instituciones estatales para combatir acciones ilícitas.
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La Superintendencia de Bancos (SIB) señala que si el Organismo Legislativo no actualiza el marco jurídico relativo a la lucha contra el lavado de dinero, Guatemala corre el riesgo de ingresar a la lista gris del Grupo de Acción (GAFI), lo que traería muchos problemas financieros al país.
Saulo De León, superintendente de Bancos, señaló que es necesario reformar la legislación no solo para mejorar los controles que ya existen, sino para evitar que Guatemala sea considerado un país que no lucha contra el lavado de dinero.
Asimismo, reiteró que la prevención y el combate del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo constituyen "un esfuerzo de país".
De León agregó que la responsabilidad no es de solo una sola institución, sino que corresponde a un ecosistema en el que participan el sector público, privado, profesionales y usuarios en general, en el cual "cada actor cumple una función clave en la protección de la integridad del sistema financiero".
En ese contexto recordó que, en febrero de 2027, Guatemala recibirá una visita de preevaluación de alto nivel por parte del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), como parte de un proceso de evaluación mutua.
La misión que vendrá al país verificará el marco legal vigente y la forma en que Guatemala previene, detecta y sanciona estos delitos; dicha verificación no se llevará a cabo en una sola institución, sino al Estado de Guatemala.
Piden aprobar ley
Debido a lo anterior, el superintendente urgió la necesidad de que el Congreso de la República apruebe la iniciativa 6593 que busca aprobar la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
Según el funcionario, la iniciativa robustecerá la trazabilidad de los recursos, fortalecerá la cooperación interinstitucional y brindará mayor seguridad jurídica a quienes actúan conforme a la ley.
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Asimismo, aseguró que de no aprobarse, Guatemala se expone al riesgo de ingresar a la lista gris del GAFI, lo cual podría traducirse en "mayores costos financieros, menor competitividad y con implicaciones económicas en empleo y la inflación".
Sobre qué tan urgente es aprobar dicha iniciativa, León respondió que "se está contra el tiempo" por lo cual "el sentido de urgencia es cada vez más grande".
"Urge una nueva Ley de Lavado de Dinero; el esquema legal que hoy tenemos es obsoleto. Estamos haciendo mucho con lo poco que tenemos en nuestra legislación", afirmó el superintendente.
Mejora las capacidades
El funcionario aseveró que la nueva Ley contra el Lavado de Dinero que se discute en el Congreso contiene herramientas que les permitirán a múltiples instituciones defenderse mejor ante el entorno actual.
Juan Carlos Monroy, intendente de Verificación Especial, destacó la importancia de aprobar la ley para evitar que Guatemala caiga en la lista gris del Gafi.
"En esta iniciativa de ley se integran nuevos requisitos que los estándares internacionales también implementaron posteriores a la evaluación del país en el año 2016", declaró Monroy.
Monroy indicó que "los estándares internacionales también van cambiando conforme los mecanismos, las nuevas metodologías y las amenazas emergentes" razón por la cual el GAFI también "implementa esos cambios en los estándares".
"De esa cuenta es que la iniciativa 6593 recoge ya las modificaciones que tiene el GAFI hasta el año de julio 2025 con la finalidad de contar con un marco normativo actualizado", apuntó el intendente de Verificación Especial.
