El desfalco al CHN ocurrió entre enero y marzo de 2024 cuando 57 personas cambiaron cheques y retiraron en efectivo. Pedro Duque, considerado cabecilla en la organización, tendrá su audiencia de primera declaración este lunes 16 de marzo.
EN CONTEXTO: Reprograman audiencia de Pedro Duque por caso CHN
En octubre de 2025, el juzgado Segundo giró 12 órdenes de captura en contra de una red de personas que se organizaron para desfalcar Q20 millones al Crédito Hipotecario Nacional (CHN). En ese momento, las autoridades arrestaron a 7. Meses después, tres personas más se presentaron ante el juzgado.
Hasta la fecha, diez personas están ligadas a proceso penal por desfalco al CHN. Los señalados están acusados de lavado de dinero y asociación ilícita. Desde entonces, la investigación se ha mantenido en reserva parcial.
La captura de Pedro Duque
Fuentes consultadas consideran a Pedro Duque como una persona clave en el desfalco al CHN, además de tener vínculos políticos. Por aparte, aseguraron que su deteción tuvo dificultadas, debido a que las autoridades lo rastrearon por cinco meses hasta que finalmente pudieron capturarlo.
Cabe recordar que el juez Segundo, Mario Hichos, declaró la rebeldía de Duque el 5 de enero de 2026 y pidió que se publicaran la orden de captura y la fotografía. Sin embargo, eso no ocurrió. Dos días después, el juez llamó la atención al MP, por no haber cumplido.Fue hasta el 12 de febrero cuando el MP publicó la orden de captura en contra Duque, pero no publicó su rostro. Lo mismo ocurrió con la Policía Nacional Civil (PNC) que hizo la publicación hasta el 20 de febrero pasado.
Duque fue capturado 27 de febrero en su apartamento ubicado en la zona 14. Una fuente policial confirmó a Soy502 que la orden de allanamiento que giró el juez, era efectiva para todo el edificio. Con esto, se pretendía evitar que Duque se fugara. Según explicó, llevaban semanas tras su pista, pero, de alguna manera, siempre lograba evadir a las autoridades.
Así llegó Pedro Duque a Torre de Tribunales.
Video: José Pos pic.twitter.com/ZroAFl9iq8
Duque debe comparecer ante el juzgado segundo este lunes 16 de marzo para participar en la audiencia de primera declaración. El juez Hichos denunció que recibió llamadas y mensajes de personas que abogaban por el acusado. Además, otras personas cercanas al caso han sido amenazadas.
Se espera que este lunes 16 de marzo, luego de la imputación y posible declaración de Duque, el juez resuelva si lo liga a proceso penal o no.
Así ocurrió el desfalco millonario
Soy502 tuvo acceso a documentos que revelan cómo la red liderada por Duque realizó el desfalco a la entidad bancaria. Uno de estos documentos, la auditoría realizada por el CHN, detalla que la extracción del dinero fue planificada y consensuada con personal de banco (denunciados y capturados).
En la investigación, Duque es vinculado con la empresa La Ceiba, la cual habría firmado un convenio con el CHN para otorgar créditos a sus empleados y esta corporación daría en garantía un terreno.
Duque no es el propietario ni representante legal de "La Ceiba", empresa dedicada al reciclaje. Cuenta con dos direcciones, una en zona 1 y otra en zona 14, pero cuyas operaciones están en duda, según se determinó en la investigación.
Declaraciones de los afectados y algunas personas que retiraron el dinero, vinculan directamente a Pedro Duque con la empresa, La Ceiba. Además, el representante legal William Rocael López Trigueros, es, según las fuentes consultadas, persona de confianza del acusado y posible testaferro.
Incluso, López Trigueros presentó al CHN una constancia de ingresos de La Ceiba de Q75 mil.
Durante los allanamientos para la captura de López Trigueros, las autoridades incautaron armas de fuego de grueso calibre y autos de alta gama.
Según los documentos, La Ceiba giró constancias de ingresos a supuestos trabajadores. Estos, a su vez, utilizaron esos documentos para solicitar tarjetas de crédito del CHN, y a través de ellas pidieron extrafinanciamientos por Q400 mil.
Pese a que existen documentos que "respaldan" la solicitud del producto bancario, todo estaba previamente coordinado incluso por el gerente general del CHN, Sven Rosenhoef Greenberg (con orden de captura y declarado en rebeldía) y otros empleados del banco, por lo que se otorgaron 59 tarjetas de crédito.
Tanto los documentos, como las constancias de ingresos, tienen aspectos en común: los supuestos trabajadores, eran "subgerentes" y devengaban entre Q38 mil y Q40 mil. Sin embargo, la auditoría interna del banco y la investigación arrojan que estas personas no tenían el perfil económico descrito y el banco incumplió con los procedimientos internos, pues los extrafinanciamientos se aprobaron bajo "excepción", autorizados por Rosenhoef.
La Ceiba giró cartas de ingresos a 43 personas de las 59 que solicitaron el crédito.
La Asociación de Empresas de Autobuses Urbanos
Además, de las personas vinculadas a la empresa La Ceiba, figuran otras 10 personas beneficiadas con las tarjetas de crédito, quienes presentaron constancias de ingresos con membrete y sello, pero de la Asociación de Empresas de Autobuses Urbanos (AEAU).
Cabe recordar que la AEAU fue encargada de realizar el proceso de negociación y compra de los buses que conformaron parte del sistema de Transurbano.
Acá, nuevamente aparece López Trigueros, quien presentó una carta de la AEAU como "Jefe de compras" por Q28 mil. La AEAU giró esas 10 constancias, mientras la empresa Catador Ahkzequiel Robles, presentó 4 y Sice otras 2.
Aunque finalmente se otorgaron 59 tarjetas de crédito, solo a 57 se les giraron cheques de caja. Entre los dos que solo recibieron tarjeta de crédito, sobresale el nombre de Luis Gómez, expresidente de la AEAU y quien en junio de 2025 fue beneficiado con el sobreseimiento por el caso Transurbano, resolución que dictó el juez Mario Hichos (juez que conoce el proceso penal del desfalco al CHN).
Hasta el momento, Luis Gómez no ha sido vinculado con esta investigación.
Todos los caminos llevan a Duque
Aunque 59 personas solicitaron las tarjetas de crédito, para posteriormente pedir los extrafinanciamientos, no todos tenían conocimiento real de lo que estaba pasando, según se lee en la auditoría del banco.
La auditoría bancaria revela que muchos de los que solicitaron tarjetas eran trabajadores vinculados a Duque. Según se lee, otros fueron engañados, pues dieron documentos para que les tramitaran tarjetas de crédito y a cambio les ofrecían víveres, mientras que un grupo menor ni tenía conocimiento del trámite.
Según una de las declaraciones detalladas en los documentos que Soy502 tuvo a la vista, López Trigueros le exigió a un trabajador que le diera copia de su DPI porque darían un cheque para retirar un dinero. Días después, esta persona recibió el cheque del CHN por Q400 mil y lo cambió.
"Yo cambié el cheque y todo el dinero lo entregué al señor Pedro Duque", se lee en la declaración de un testigo que se encuentra en los documentos de la investigación.
De acuerdo con el informe, otra persona que fue contactada por el CHN para cobrarle el extrafinanciamiento. Sin embargo, esta dijo que se comunicaran con Duque porque él solo había hecho un favor de cobrar el cheque.
Aunque Duque no aparece en las solicitudes de tarjeta de crédito, ni extrafinanciamientos, tampoco en los cheques girados, sí fue grabado por una cámara de seguridad del banco el 18 de enero de 2024.
Ese día, vestido con una camisa negra, llegó al banco. Según los fotogramas, le entregaron varias hojas de formularios de la Intendencia de Verificación Especial (IVE). Se retiró hacia el parqueo, posteriormente regresó con las hojas firmadas y varios DPI. Los documentos fueron recibidos por el jefe de la agencia. Cuando Duque se retira, varias personas llegaron a cambiar los cheques.
57 cheques cambiados en 12 días
Los cheques de caja fueron girados a nombres de las personas que solicitaron las tarjetas de crédito. Esos cheques eran en respuesta a solicitudes de extrafinanciamiento.
Según el registro del banco, los cheques fueron girados los días 9, 10, 11, 12, 16, 18, 29 y 30 de enero, así como 7, 12, 20 de febrero y 1 de marzo de 2024. Estos fueron cobrados el mismo día en que se giraron o uno después. Las personas llegaban en grupo a cobrar los cheques, con apenas minutos de diferencia.
Por ejemplo, el día que Duque llegó a la agencia, el 18 de enero, se cambiaron 8 cheques entre las 16:33 y 16:41.
En las cámaras de seguridad quedó grabado cómo llegaban estas personas a cambiar los cheques para recibir grandes sumas de dinero que eran retirados en bolsas plásticas.
La mayoría de cheques fueron girados por Q400 mil, aunque en algunos casos los montos fueron de Q150 mil, Q200 mil y Q300 mil. Según las investigaciones, 52 de estos cheques fueron cambiados en la agencia central de CHN, dos en la agencia Roosevelt, uno en la agencia de San Cristóbal, uno agencia Próceres y uno en la agencia de la Terminal.
Varios trabajadores del banco notaron movimientos sospechosos, porque los extrafinanciamientos fueron aprobados de manera casi inmediata. Además, porque recibían llamadas de personas con mayor jerarquía que les indicaban que tal día llegarían a cobrar varios cheques y por lo tanto tenían que pedir que les proveyeran del efectivo.
